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Ob Wirtschaftstrends, Kapitalmärkte oder gesellschaftliche Veränderungen - Zsolt Janos wird regelmäßig als Experte in TV-Sendungen eingeladen, um Entwicklungen einzuordnen und Zusammenhänge verständlich zu erklären.
01.04.2025 | Zsolt & Martin's Talk
Was macht die Unsicherheit mit uns?
Leichte Umstellungen und Anpassungen hat es immer gegeben. Wir konnten sehr lange davon ausgehen, daß die Selbstzerstörungskräfte vom Überlebenstrieb eingebremst werden und unsere Wirtschaft in bestimmten Bahnen sich bewegen wird. Jetzt sehen wir seit einiger Zeit, daß eine Gruppe um einen Mann herum dabei ist die Grundkonzepte unseres Wirtschaftens auszuhebeln und in eine aktuell noch undurchsichtige Richtung zu drehen. Wir könnten Theoretisch philosophieren, was wir aber nicht machen, weil es aus unserer Sicht es sinnvoller ist auf Fakten zu reagieren und nicht theoretische Gedankenspiele schon zu verwirklichen. Viele Trump Anhänger haben auf Lockerung und Deregulierung gewartet, bekommen haben sie durch die Zölle eine stärkere regulierung als sie sich je hätten vorstellen können. Gold steigt und hat das beste 1. Q seit 1986 hinter sich... Was macht die Unsicherheit mit uns?
Die in diesem Video besprochenen Inhalte dienen NUR zu allgemeinen Informationszwecken und stellen unter keinen Umständen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf bestimmter Anlagen dar und sind somit keine Anlageberatung, da ich das Risikoprofil und die finanzielle Situation einzelner Zuhörer nicht einschätzen kann. Wer sich aufgrund des in diesem Video Besprochenem zum Kauf oder Verkauf von Anlageprodukten oder Vermögenswerten entscheidet, tut diese aus eigener Entscheidung und auf eigene Gefahr. Ich kann keine Haftung übernehmen, wenn Sie aufgrund des in diesem Video Gesagtem eigene Anlageentscheidungen treffen und dadurch Verluste erleiden.
Zusammenfassung
Was macht die Unsicherheit mit uns? Eine Finanzanalyse für Österreich & Deutschland
Die aktuellen Ereignisse an den Finanzmärkten sind stark von Unsicherheit geprägt. Doch wie können wir als Anleger in Österreich und Deutschland damit umgehen? In diesem Beitrag analysieren wir die Situation und geben Ihnen wertvolle Einblicke und Strategien.
Einleitung: Die aktuelle Marktlage
Die momentane Situation an den Kapitalmärkten ist von Unruhe geprägt, vor allem durch geopolitische Ereignisse und wirtschaftspolitische Entscheidungen. Viele Anleger fragen sich, wie sie ihr Vermögen in dieser volatilen Zeit schützen können.
Trumps Einfluss auf die Märkte
Die Entscheidungen des ehemaligen US-Präsidenten, insbesondere im Bereich der Handelspolitik, haben erhebliche Auswirkungen auf die globalen Märkte. Zölle und protektionistische Maßnahmen führen zu Unsicherheit und können die wirtschaftliche Entwicklung beeinträchtigen.
Einige Analysten sahen die Korrektur an den Märkten noch vor Wochen als saisonal bedingt an. Ein Blick auf die Entwicklung des Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) seit 2005 zeigt im Durchschnitt eine Abwärtsphase im Februar und März. Doch die aktuelle Situation weicht stark von diesem Muster ab.
Früher waren die Märkte träger, aber heute reagieren sie schnell. Die zunehmende Vernetzung und die Verfügbarkeit von Informationen führen dazu, dass Entscheidungen unmittelbare Auswirkungen haben.
Die Rolle globaler Geldgeber
Die Abhängigkeit der USA von globalen Geldgebern nimmt zu. In den 1960er Jahren wurden nur 2% der amerikanischen Aktien von ausländischen Institutionen gehalten. Im Jahr 2000 waren es 7%, und heute sind es bereits 18%, wovon etwa 56% aus Europa stammen. Dies bedeutet, dass Kapitalabflüsse aus den USA direkt nach Europa, Asien oder China fließen können.
Diversifikation als Schlüssel zur Stabilität
In Zeiten der Unsicherheit ist Diversifikation der beste Schutz gegen Preisverfall. Ein global aufgestelltes Portfolio kann stabiler sein, da Regionen, die zuvor unterbewertet waren, plötzlich an Wert gewinnen können.
Es ist wichtig, nicht nur auf einzelne Märkte oder Branchen zu setzen, sondern breit zu streuen. Dies gilt insbesondere für Portfolios, die stark auf US-amerikanische Aktien ausgerichtet sind.
Die Diversifikation ist wichtiger denn je, da die Märkte mit einer Korrelation von eins nach unten oder teilweise auch nach oben gehen. Diversifikation ist und bleibt das Maß aller Dinge.
Gold als sicherer Hafen?
Gold ist seit einiger Zeit wieder in aller Munde und notiert bei über 3000$. In unsicheren Zeiten suchen viele Anleger ihr Heil in Gold. Doch ist Gold wirklich die sichere Anlage, für die es gehalten wird?
Das Angebot an Gold ist relativ stabil. Die Nachfrage hingegen kann stark schwanken. Gold hat keine Wertschöpfung. Es wirft keine Zinsen ab und zahlt keine Dividenden. Dennoch hat Gold über Jahrhunderte hinweg seine Wertbeständigkeit bewiesen.
Wichtig: Auch der Goldpreis unterliegt Schwankungen. Die Volatilität von Gold kann ähnlich hoch sein wie die von Aktien. Es gab Jahrzehnte, in denen sich der Goldpreis kaum verändert hat.
Die Bedeutung einer ganzheitlichen Vermögensplanung
Viele Anleger konzentrieren sich auf einzelne Bereiche ihres Vermögens und vernachlässigen das große Ganze. Eine ganzheitliche Vermögensplanung berücksichtigt sowohl liquide als auch illiquide Vermögenswerte.
Es ist wichtig, eine Vermögensaufstellung zu erstellen, die nicht nur das Geldvermögen, sondern auch Sachwerte wie Immobilien, Kunstwerke oder Luxusautos umfasst. Oftmals ist ein Großteil des Vermögens in illiquiden Werten gebunden.
Beispiel: Viele Kunden besitzen ein abbezahltes Haus oder eine Anlegerwohnung. Dadurch ist ein Großteil ihres Vermögens bereits in Immobilien investiert. In diesem Fall ist es ratsam, in andere Anlageklassen zu diversifizieren.
Konsolidierte Darstellung der Vermögenswerte
Oftmals haben Kunden ihre Vermögenswerte bei verschiedenen Banken und Brokern gelagert. Dadurch verliert man schnell den Überblick. Eine konsolidierte Darstellung aller Vermögenswerte ist daher unerlässlich.
Moderne IT-Lösungen ermöglichen es, Daten von verschiedenen Banken abzurufen und in einer übersichtlichen Darstellung zusammenzuführen. So können Klumpenrisiken und Chancenrisiken besser eingeschätzt werden.
Fazit: Unsicherheit als Chance
Die aktuellen Unsicherheiten an den Finanzmärkten sind eine Herausforderung, aber auch eine Chance. Mit einer diversifizierten Anlagestrategie und einer ganzheitlichen Vermögensplanung können Sie Ihr Vermögen schützen und langfristig erfolgreich sein.
Es ist wichtig, sich nicht von kurzfristigen Marktbewegungen verunsichern zu lassen, sondern eine langfristige Perspektive einzunehmen. Eine professionelle Vermögensberatung kann Ihnen dabei helfen, die richtigen Entscheidungen zu treffen.
Ihre persönliche Vermögensberatung
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